離岸公司債務規避、稅務籌劃效果大不如從前，怎么辦？
 

離岸信托，值得擁有

在2019年新個稅法正式生效前，國內不少富豪們紛紛將資產裝入海外家族信托。

除上述圖片之外，還有拼多多、美團、海底撈、小米等上市公司的信托設立時間也是在18年上市時/前設立的。

為什么選擇離岸信托？

離岸信托發展歷史悠久，最早可追溯至700多年前，期間不少案例可進行借鑒；同時離岸信托大多適用于英美法系，具有完善的法律制度規定。

時間與法律是離岸信托的大支撐，而最吸引人的莫非是離岸信托在保護資產與財富傳承上的功能↓↓

1. 保護資產，隔離風險

在信托設立時，委托人就已經實現了“資產轉移”，其股權、財產等所有權并非以創始人的名義持有，當委托人面臨企業/個人破產、背負債務、民事追索、婚姻變動等風險時候，可有效阻斷這些債務風險，保護資產免遭申索、追繳或避免控制權因任何受益人離異而被分拆等等。

2. 財富傳承計劃

將個人財富裝進信托，將家族相關人員納入受益人范圍內，可按照委托人的心愿對不同受益人進行資產分配，家族信托不僅可免除遺囑認證與繼承稅，還可以防止家產被揮霍，實現財富傳承。

所以說，如果上述案例中的X先生，當初設立了離岸信托，成為信托委托人，BVI公司與香港資產注入信托中，如果他并不是因負債累累而蓄意將資產裝入信托的話，那么債權人可就沒那么容易能申索成功了。

此外，如果想將BVI公司作為上市主體準備進行IPO的話，在上市前將股份注入信托可擁有以下優勢：

股權具有連續性，如避免股份因創始人喪失行為能力或身故而遭凍結；確保妥善預留股份，讓受益人日后受益等。

集中多數股份，確保創始人身故后不會因為分拆股權給數名受益人而失去控制投票權，受益人繼續享受股份的經濟利益，而又不會攤薄多數控制權。

此外，還可減少印花稅，上市后的股權轉讓可減少監管申報與媒體關注。

根據彭博社報道，中國富豪正為24萬億美元財富的征稅進行有力準備，因此未來代際傳承將表現出對離岸信托的迫切需求。

隨著中國經濟進入了新常態，中國人面對的“財富”命題，也隨之更新到了新的版本。過去，財富在中國人眼中，大多是一個增量命題；現在，中國人的財富體量已經相當可觀，是時候準備存量的問題了，信托，目前來說確實是一個不錯的選擇。

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