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離岸信托 | 私人信托公司PTC是如何讓家族財(cái)富管理靈活起來(lái)？

又能之人創(chuàng)造財(cái)富，當(dāng)然也希望財(cái)富能夠代代相傳下去，各種財(cái)富管理工具應(yīng)運(yùn)而生。離岸信托是富豪用來(lái)管理傳承家族財(cái)富而采用的財(cái)富管理工具，在離岸信托眾多的產(chǎn)品中，私人信托公司PTC的需求與日俱增，什么是私人信托公司PTC，為何富豪對(duì)PTC青睞有加？PTC全稱(chēng)為PrivateTrustCompany，譯為私人信托公司，一家PTC一般是由一個(gè)或數(shù)個(gè)家族成員設(shè)立，通?？赏瑫r(shí)擔(dān)任一個(gè)或數(shù)個(gè)關(guān)聯(lián)家族的家族辦公室。...

什么是私人信托公司PTC
設(shè)立PTC的基本要求
PTC的制度優(yōu)勢(shì)

什么是私人信托公司PTC

PTC全稱(chēng)為Private Trust Company，譯為私人信托公司，一家PTC一般是由一個(gè)或數(shù)個(gè)家族成員設(shè)立，通?？赏瑫r(shí)擔(dān)任一個(gè)或數(shù)個(gè)關(guān)聯(lián)家族的家族辦公室。

PTC不僅可以依照信托文件完成將各種形式的家族財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至家族信托名下的執(zhí)行，還可基于不同離岸地特定的信托政策，為家族信托治理結(jié)構(gòu)與信托財(cái)產(chǎn)管理架構(gòu)提供各種靈活性規(guī)劃，滿(mǎn)足高凈值客戶(hù)設(shè)立家族信托的各項(xiàng)需求。

PTC兼顧了公司和信托的雙重優(yōu)勢(shì)，既擁有像公司那樣有著完整的治理結(jié)構(gòu)，又保證了家族成員所擁有的更大的控制權(quán)，因而在財(cái)富管理與傳承領(lǐng)域的需求日益劇增。

設(shè)立PTC的基本要求

1、具備合法的公司名稱(chēng)

與持牌信托公司不同的是，離岸中心對(duì)私人信托公司的名稱(chēng)有特殊要求。例如BVI和開(kāi)曼群島通常規(guī)定PTC的名稱(chēng)中必須包含“私人信托公司”或其英文縮寫(xiě)“PTC”字樣。

2、符合法律規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求

不同法域?qū)Υ艘?guī)范不同。部分允許設(shè)立PTC的離岸中心，對(duì)PTC最低注冊(cè)資本的要求比較寬松，甚至對(duì)最低注冊(cè)資本沒(méi)有要求。

3、需要設(shè)置注冊(cè)辦公室

PTC注冊(cè)辦公室的功能在于保存法律規(guī)定的文件資料。多數(shù)離岸中心規(guī)定，設(shè)立PTC需要在離岸中心設(shè)置注冊(cè)辦公室，并且該注冊(cè)辦公室須是真實(shí)存在的，不能用郵箱等形式替代；在PTC存續(xù)期間，該辦公室需保持存在。

PTC的制度優(yōu)勢(shì)

1、信托設(shè)立人可保留信托控制權(quán)

境外家族信托通常是以信托項(xiàng)下多層離岸架構(gòu)而存在的。在一個(gè)多層離岸架構(gòu)中，最終控制整個(gè)家族信托的主體是位于架構(gòu)頂層的信托公司。但高凈值客戶(hù)往往出于對(duì)家族信托私密性、控制權(quán)的考量，以及對(duì)復(fù)雜信托管理架構(gòu)的深層需求，不愿意將家族資產(chǎn)委任給第三方機(jī)構(gòu)來(lái)管理。

而將PTC作為頂層控股公司兼家族信托受托人，信托設(shè)立人可以委派家庭成員擔(dān)任PTC的董事，控制家族海外資產(chǎn)。這樣一來(lái)，對(duì)于某些對(duì)信托概念或運(yùn)行模式難以接受的客戶(hù)，“PTC+信托”的模式相對(duì)來(lái)說(shuō)更容易被接受。

2、保證家族信托的高度私密性

不管是委任專(zhuān)業(yè)信托機(jī)構(gòu)或其他第三方機(jī)構(gòu)、或是聘請(qǐng)非親友的個(gè)人受托人作為家族信托受托人，都不可避免地使家族以外的人了解到詳細(xì)的家族成員情況、財(cái)產(chǎn)信息以及家族信托的細(xì)節(jié)。因此，高凈值客戶(hù)往往不愿意將家族資產(chǎn)委任給第三方機(jī)構(gòu)來(lái)管理，是出于對(duì)家族信托私密性的顧忌。

而在PTC架構(gòu)中，信托設(shè)立人可以通過(guò)章程限制部分或全部董事會(huì)成員或其他可以獲知信托信息的人了解特定的家族信息。

另外，在CRS背景下，若信托若被認(rèn)定為是投資實(shí)體，則屬于金融機(jī)構(gòu)，其自身有CRS信息報(bào)送義務(wù)。

PTC作為受托人管理全權(quán)信托，其是否為金融機(jī)構(gòu)，以及全權(quán)信托是否為金融機(jī)構(gòu)，都要看該P(yáng)TC是否滿(mǎn)足投資實(shí)體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。若PTC僅承擔(dān)信托的注冊(cè)辦事處或注冊(cè)代理人的職能，或提供其他的行政管理等與信托的金融資產(chǎn)或資金無(wú)關(guān)的管理服務(wù)，則該信托將不被視為由PTC所實(shí)質(zhì)管理。

一旦該P(yáng)TC被視為對(duì)于信托財(cái)產(chǎn)并沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的管理，則不滿(mǎn)足CRS項(xiàng)下投資實(shí)體的定義，進(jìn)而不屬于有報(bào)送義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其項(xiàng)下全權(quán)信托本身也不是CRS定義中的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)于金融賬戶(hù)余額或價(jià)值和當(dāng)年收入總額也無(wú)需進(jìn)行CRS信息交換。

3、特殊資產(chǎn)的高性?xún)r(jià)比管理

目前市場(chǎng)上的一般持牌信托公司大多對(duì)現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)具有較為豐富的管理優(yōu)勢(shì)，而對(duì)于管理股權(quán)、房產(chǎn)、古玩和字畫(huà)等特殊資產(chǎn)缺乏一定的管理經(jīng)驗(yàn)與特殊的管理設(shè)施。通常具備特殊資產(chǎn)管理能力的持牌信托機(jī)構(gòu)，往往為頭部信托機(jī)構(gòu)，其資產(chǎn)管理費(fèi)之高昂，加大了客戶(hù)對(duì)于家族信托的運(yùn)行成本。

中國(guó)古語(yǔ)有云，財(cái)不外露，具有靈活性、保密性、設(shè)立便捷性且能夠保留控制權(quán)的PTC剛好滿(mǎn)足了這些要求，高度保密的特性讓財(cái)富低調(diào)地傳承下去。

我們的優(yōu)勢(shì)

170+ 市場(chǎng)

業(yè)務(wù)覆蓋170多個(gè)國(guó)家和地區(qū)

10,000+ 員工

人員包括資深的專(zhuān)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專(zhuān)業(yè)資格的人員。

20萬(wàn)+ 客戶(hù)

包括財(cái)富雜志全球500強(qiáng)至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。

>50% 財(cái)富雜志全球500強(qiáng)企業(yè)

為財(cái)富雜志全球500強(qiáng)中50%的企業(yè)提供服務(wù)。

1400+ 中國(guó)上市公司

為于中國(guó)香港和中國(guó)內(nèi)地上市的1400多間公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。

~2,500 亞洲地區(qū)上市公司

為新加坡及馬來(lái)西亞600多間上市公司提供服務(wù)。

典型客戶(hù)案例

Vistra卓佳 | 瑞豐德永服務(wù)客戶(hù)

公司：紅牛
行業(yè)：飲食業(yè)

公司：奧迪
行業(yè)：汽車(chē)、引擎和動(dòng)力設(shè)備、自動(dòng)駕駛

公司：復(fù)星
行業(yè)：工業(yè)和建造業(yè)

公司：KEEN, Inc.
行業(yè)：服裝與時(shí)裝

公司：本田
行業(yè)：汽車(chē)、飛機(jī)、引擎和動(dòng)力設(shè)備

公司：三菱重工
行業(yè)：工業(yè)設(shè)備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機(jī)械, 運(yùn)輸

公司：天津軌道交通集團(tuán)
行業(yè)：運(yùn)輸

公司：萬(wàn)華化學(xué)集團(tuán)
行業(yè)：化工新材料

公司：諾貝爾集團(tuán)
行業(yè)：建筑材料

公司：恒生電子
行業(yè)：金融軟件、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商

公司：?？低?br>行業(yè)：安防產(chǎn)品、視頻處理技術(shù)、視頻分析技術(shù)

公司：中國(guó)城建
行業(yè)：建筑工程

客戶(hù)反饋

殷先生富來(lái)森集團(tuán)經(jīng)理

瑞豐德永讓我更加專(zhuān)心于產(chǎn)品和團(tuán)隊(duì)，服務(wù)非常專(zhuān)業(yè)。和瑞豐德永合作，省心！
紀(jì)螢貝塔斯曼集團(tuán)董事

專(zhuān)業(yè)的服務(wù)，專(zhuān)業(yè)的知識(shí)，瑞豐德永，值得信賴(lài)的合作伙伴。
羅先生 GAITELY經(jīng)理

在這次的服務(wù)過(guò)程中，現(xiàn)在的商務(wù)人員服務(wù)細(xì)致，專(zhuān)業(yè)認(rèn)真，達(dá)到了我們的工作要求，十分滿(mǎn)意。
李先生 ?？低暱偨?jīng)理

工作態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，各階段進(jìn)度把握合理，準(zhǔn)確地滿(mǎn)足了我們對(duì)該項(xiàng)目的要求，希望未來(lái)有更多方面的緊密合作。

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離岸信托 | 私人信托公司PTC是如何讓家族財(cái)富管理靈活起來(lái)？

什么是私人信托公司PTC

設(shè)立PTC的基本要求

PTC的制度優(yōu)勢(shì)

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