富不過三代對(duì)于中國富豪來說一直是個(gè)魔咒,一代創(chuàng)業(yè),二代守業(yè),三代......多數(shù)家族財(cái)富不能在三代手上繼續(xù)延續(xù)下去。如今隨著個(gè)人財(cái)富積累越來越多,如果守業(yè)及傳承成為家族頭疼的問題。在探索財(cái)富管理和傳承的過程中,一些富豪家族摸索出了財(cái)富管理密碼,使得財(cái)富一代代傳承,如洛克菲勒家族,財(cái)富已傳承七代!該家族富國七代的秘密是什么呢?家族辦公室!洛克菲勒家族富過7代的秘密洛克菲勒家族在19世紀(jì)由石油業(yè)起家,...
1、 能夠有效地節(jié)約高凈值家庭費(fèi)用支出
高凈值客戶通過 家族辦公室可以節(jié)約解決法律、稅收、審計(jì)、文檔記錄保存以及其他管理職能的費(fèi)用支出。建立 家族辦公室便于通過家庭資產(chǎn)的集中管理,降低家庭財(cái)富管理運(yùn)營費(fèi)用,實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)的保值增 值。
2、 增加高凈值家庭投資機(jī)會(huì)
與家族財(cái)富的自組織管理和家族信托相比,通過家族辦公室 進(jìn)行家庭資產(chǎn)的集中管理能夠使家族獲得在房地產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)投資和私人股權(quán)投資、權(quán)益類投資以及 其他另類投資等方面的廣泛機(jī)會(huì)。
3、 合理規(guī)避納稅
通過家族辦公室集中管理家庭財(cái)產(chǎn),可以 進(jìn)行更有效的納稅籌劃和房地產(chǎn)投資以及其他資產(chǎn)投資的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì),依法合規(guī)降低納稅。
4、 防范財(cái)富欺詐
家族辦公室可以通過設(shè)立由各方面專家組成的風(fēng)險(xiǎn)管理小組,全面評(píng)估富裕家族的 風(fēng)險(xiǎn)狀況,通過與保險(xiǎn)公司、各地警察、保安公司、救助組織的緊密合作,制定和實(shí)施有效的風(fēng) 險(xiǎn)控制方案,確保富裕家族成員的安全,大大減少富裕家庭成員被不良理財(cái)經(jīng)理、內(nèi)幕消息提供 者、社會(huì)詐騙機(jī)構(gòu)等的誤導(dǎo)和欺騙。
5、 保護(hù)家族隱私
通過家庭有限合伙、私人信托公司或有限 責(zé)任公司以及使用一個(gè)與富裕家庭無關(guān)的名稱等方式,家族辦公室可以有效保護(hù)客戶家庭的安 全。
6、實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富價(jià)值最大化。
家族辦公室能夠使家庭財(cái)富集中凝聚,著眼于長(zhǎng)期資本回報(bào) 而不是短期高收益,延長(zhǎng)投資期限,實(shí)現(xiàn)財(cái)富價(jià)值最大化。
一是投資組合的分散和集中問題。集中的投資往 往會(huì)面臨市場(chǎng)大幅波動(dòng)的影響,因此要將資金配置到家族熟悉的行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū),同時(shí)選擇上述 領(lǐng)域之外的有一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的領(lǐng)域進(jìn)行適度分散化投資。
二是建立有效的投資評(píng)估機(jī)制。應(yīng)建立 健全包括投資可行性研究報(bào)告、投資評(píng)估流程、投資委員會(huì)決策在內(nèi)的投資決策和執(zhí)行機(jī)制,強(qiáng) 化對(duì)外部基金管理人、專業(yè)投資人、投資項(xiàng)目等進(jìn)行縝密的盡職調(diào)查,做好投資后管理和監(jiān)督工作。
三是強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。為了控制風(fēng)險(xiǎn),家族辦公室一般應(yīng)成立投資理事會(huì)或投資顧問理事 會(huì),聘請(qǐng)家族內(nèi)外的成員擔(dān)任理事會(huì)成員。但必須解決好投資理事會(huì)成員資格合規(guī)合格問題、一 定范圍內(nèi)的授權(quán)問題以及提高投資決策的科學(xué)性和效率性問題。
家族辦公室在功能上有非常多的優(yōu)勢(shì),但就目前國內(nèi)的行業(yè)整體現(xiàn)狀而言,各項(xiàng)內(nèi)容還優(yōu)待完善,所以法規(guī)完善,稅收友好的海外家族辦公室就目前來說是更受歡迎的,如新加坡家族辦公室。
業(yè)務(wù)覆蓋170多個(gè)國家和地區(qū)
人員包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。
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