由于海外經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、配置資產(chǎn)的現(xiàn)象越來(lái)越廣泛,讓大家都漸漸認(rèn)識(shí)到海外銀行賬戶的重要性,可以說(shuō)在境外,不管是從事哪種活動(dòng)都離不開(kāi)海外銀行賬戶。因此國(guó)內(nèi)的賬戶在收付方面有諸多限制,在實(shí)際操作中有很多阻礙。所以說(shuō),不管是對(duì)于企業(yè)還是個(gè)人,開(kāi)設(shè)海外銀行賬戶都是走出去的第一步。但是這些年,不少國(guó)家地區(qū)銀行收緊了開(kāi)戶政策,因此,如今下戶明顯比以前難很多。但也不是不能開(kāi),畢竟銀行經(jīng)營(yíng)下去就是要有客戶開(kāi)戶的,政策收...
由于海外經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、配置資產(chǎn)的現(xiàn)象越來(lái)越廣泛,讓大家都漸漸認(rèn)識(shí)到海外銀行賬戶的重要性,可以說(shuō)在境外,不管是從事哪種活動(dòng)都離不開(kāi)海外銀行賬戶。因此國(guó)內(nèi)的賬戶在收付方面有諸多限制,在實(shí)際操作中有很多阻礙。所以說(shuō),不管是對(duì)于企業(yè)還是個(gè)人,開(kāi)設(shè)海外銀行賬戶都是走出去的第一步。
但是這些年,不少國(guó)家地區(qū)銀行收緊了開(kāi)戶政策,因此,如今下戶明顯比以前難很多。但也不是不能開(kāi),畢竟銀行經(jīng)營(yíng)下去就是要有客戶開(kāi)戶的,政策收緊只是為了防止一些洗錢(qián)、偷逃稅的違法行為發(fā)生。所以,只要符合要求,且資料齊全,賬戶還是可以開(kāi)下來(lái)的。
對(duì)于中國(guó)內(nèi)地投資者來(lái)說(shuō),開(kāi)設(shè)香港和新加坡的銀行賬戶比較方便,一是這兩地都方便往來(lái),而是這兩地的稅收都相當(dāng)友好,方便進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的同時(shí)也時(shí)候做稅籌規(guī)劃。
不過(guò),這兩年由于疫情的原因都無(wú)法親自到當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶,但是可以在內(nèi)地見(jiàn)證開(kāi)戶。
1、客戶需要提供:身份證,護(hù)照在復(fù)印件上簽名,然后做英文公證(先審核資料,確定開(kāi)戶才需辦理),董事股東簡(jiǎn)歷;
2、群島公司提供:章程,注冊(cè)證書(shū),incumbery公證或者香港做CTC認(rèn)證;
3、香港公司提供:注冊(cè)證書(shū),章程,nnc1 或者NAR1的公證文件或者CTC認(rèn)證;
4、其他文件:(可以用國(guó)內(nèi)公司的資料做參考)最近3個(gè)月的銀行流水單,兩家不同銷售商的提單,發(fā)票還有合同,兩家不同供應(yīng)商的合同還有發(fā)票;
5、開(kāi)戶時(shí)間3-4周;
6、銀行信息表。
1、公司成立證書(shū)
2、公司章程
3、公司的股權(quán)架構(gòu)圖
4、香港公司:商業(yè)登記證
5、 開(kāi)曼/BVI等島國(guó)注冊(cè)國(guó)家/Cayman, BVI: 董事在職證明書(shū) Certificate of Incumbency
6、中國(guó)大陸居民:提供中國(guó)大陸身份證,無(wú)須提供住址證明和護(hù)照。非中國(guó)大陸居民:護(hù)照復(fù)印件及住址證明(銀行對(duì)賬單/水電煤?jiǎn)?保險(xiǎn)單等)
7、銀行信息表
8、開(kāi)戶時(shí)間4周
1、香港公司(海外公司)的全套資料掃描件:CI,BR,NNC1(NAR1),章程;
2、董事股東的個(gè)人身份證復(fù)印件,港澳通行證復(fù)印件,地址證明;
3、董事或者股東持有的或者占股的大陸公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,最近半年的銀行流水,以及三份業(yè)務(wù)證明從采購(gòu)到銷售的:合同,發(fā)票,箱單(等或其他同等資料);
4、董事股東個(gè)人最近半年的銀行流水。
見(jiàn)證開(kāi)戶的條件較為嚴(yán)格,一般要求客戶在內(nèi)地有關(guān)聯(lián)公司,需要提供關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司的證明文件。銀行要求提供關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司的證明材料,能更加清楚核實(shí)開(kāi)戶申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式、企業(yè)背景、業(yè)務(wù)規(guī)模等信息,能讓公司增信。
當(dāng)公司提交開(kāi)戶申請(qǐng)后,銀行需要核實(shí)公司開(kāi)戶的真實(shí)性、公司業(yè)務(wù)是否合法合規(guī)、公司是否具備開(kāi)展業(yè)務(wù)的基本條件,并了解清楚公司董事和股東的資金來(lái)源等情況,確認(rèn)上述條件沒(méi)問(wèn)題后,銀行才會(huì)給公司開(kāi)出賬戶。
一些經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行客戶經(jīng)理會(huì)認(rèn)為,創(chuàng)業(yè)者大多會(huì)選擇在其居住地先設(shè)立公司,當(dāng)公司運(yùn)營(yíng)一段時(shí)間后,如有境外業(yè)務(wù)拓展需求再考慮在境外成立公司。按照這個(gè)邏輯,雖然香港公司是新設(shè)的,但可以通過(guò)提供內(nèi)地公司的業(yè)務(wù)證明材料來(lái)滿足銀行的KYC要求,因此銀行會(huì)要求開(kāi)戶人有關(guān)聯(lián)公司。
香港銀行和新加坡銀行怎么選,一般是在哪里注冊(cè)公司或者有業(yè)務(wù)往來(lái)就開(kāi)設(shè)哪里的銀行賬戶。為了提高開(kāi)戶成功率,代理開(kāi)戶機(jī)構(gòu)一般都會(huì)在審核資料之后再為客戶遞交開(kāi)戶申請(qǐng)。
業(yè)務(wù)覆蓋170多個(gè)國(guó)家和地區(qū)
人員包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。
包括財(cái)富雜志全球500強(qiáng)至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。
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為于中國(guó)香港和中國(guó)內(nèi)地上市的1400多間公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。
為新加坡及馬來(lái)西亞600多間上市公司提供服務(wù)。
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