隨著世界各地銀行開(kāi)戶(hù)政策的收緊，如香港銀行開(kāi)戶(hù)就是越來(lái)越難了，因此新加坡銀行賬戶(hù)成了很多投資者嚴(yán)重的香餑餑，因?yàn)樾录悠裸y行開(kāi)戶(hù)門(mén)檻相對(duì)沒(méi)有那么高，而且新加坡的稅率極低，政策穩(wěn)定，金融服務(wù)業(yè)極其發(fā)達(dá)，對(duì)投資者而言是非常有優(yōu)勢(shì)的。

 

在這種形勢(shì)下讓新加坡銀行開(kāi)戶(hù)的申請(qǐng)數(shù)量激增，很多不法分子趁機(jī)摸魚(yú)，導(dǎo)致新加坡金融詐騙和洗錢(qián)案件激增。因此，新加坡許多銀行暫停了遠(yuǎn)程開(kāi)戶(hù)或進(jìn)一步提高了開(kāi)戶(hù)要求(新加坡的外國(guó)銀行在開(kāi)戶(hù)時(shí)將要求更高的現(xiàn)金存款，對(duì)KYC賬戶(hù)持有人的要求將變得更嚴(yán)格，并將審查他們的工作經(jīng)驗(yàn)是否與開(kāi)設(shè)的公司有關(guān)等)。   仍處于審查階段且尚未開(kāi)立的賬戶(hù)也將被暫停。具體的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)日期尚未確定，銀行透露預(yù)計(jì)至少需要兩個(gè)月左右。換言之，就是新加坡銀行開(kāi)戶(hù)的正常也開(kāi)始收緊了。

 

以下是一些銀行最近在開(kāi)戶(hù)政策方面的一些變化:

1、UOBuob：目前UOB已暫停中國(guó)大陸客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)，港澳臺(tái)等民族客戶(hù)暫時(shí)不受影響。

2、OCBC華僑銀行：華僑銀行目前仍可接受遠(yuǎn)程開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，但由于合規(guī)性收緊，OCBC將拒絕部分客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)。如果貴公司有完整充足的業(yè)務(wù)資料，還是可以嘗試申請(qǐng)的。

3、渣打銀行：在存款要求5萬(wàn)美元的前提下，可以嘗試申請(qǐng)遠(yuǎn)程開(kāi)戶(hù)。開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)應(yīng)在所在國(guó)家的公證處簽名，并提供經(jīng)過(guò)公證的簽名文件。

 

所以說(shuō)離岸銀行開(kāi)戶(hù)的要求只會(huì)越來(lái)越高，開(kāi)戶(hù)還是要趁早。當(dāng)然，開(kāi)戶(hù)了也并不是就是高枕無(wú)憂(yōu)了，成功開(kāi)戶(hù)后也需要用心去維護(hù)的，非法洗錢(qián)、偷逃稅、與敏感國(guó)家有交易往來(lái)、做僵尸戶(hù)等行為都是會(huì)導(dǎo)致銀行賬戶(hù)被關(guān)閉的，銀行在打擊這方面的力度只會(huì)越來(lái)也大，所以不要心存僥幸。