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億萬富豪的資深“管家”——家族辦公室，優(yōu)秀的家族辦公室該具備哪些功能？

家族辦公室是頂級財富管理傳承工具，可以幫助家族企業(yè)一代代傳承下去，終結(jié)富不過三代的魔咒。一個優(yōu)秀的家族辦公室該具備哪些功能呢？設(shè)立家族辦公室是非常靈活的，可以根據(jù)家族企業(yè)的不同需求而設(shè)計不同的架構(gòu)框架，有效管理家族企業(yè)的多種需求：1、投資方面，家族辦公室扮演金融市場買方的角色，將資金配置于股票、債券、固定收益產(chǎn)品、PE、VC、對沖基金、大宗商品、房地產(chǎn)、藝術(shù)品等多個資產(chǎn)類別中，進(jìn)行中長期投資，類似...

優(yōu)秀的家族辦公室是怎么樣的？

優(yōu)秀的家族辦公室是怎么樣的？

家族辦公室是頂級財富管理傳承工具，可以幫助家族企業(yè)一代代傳承下去，終結(jié)富不過三代的魔咒。一個優(yōu)秀的家族辦公室該具備哪些功能呢？設(shè)立家族辦公室是非常靈活的，可以根據(jù)家族企業(yè)的不同需求而設(shè)計不同的架構(gòu)框架，有效管理家族企業(yè)的多種需求：

1、投資方面，家族辦公室扮演金融市場買方的角色，將資金配置于股票、債券、固定收益產(chǎn)品、PE、VC、對沖基金、大宗商品、房地產(chǎn)、藝術(shù)品等多個資產(chǎn)類別中，進(jìn)行中長期投資，類似于機構(gòu)投資者。

2、稅務(wù)方面，家族辦公室的律師及財稅顧問、投資顧問透過基金、信托、大額保單等不同金融及法律工具，開始進(jìn)行財富的集中化管理——將分布于多家銀行、證券公司、保險公司、信托公司的金融資產(chǎn)匯集到一張跨境財務(wù)報表中，進(jìn)行財務(wù)的風(fēng)險管理、稅務(wù)籌劃、信貸管理、外匯管理、資產(chǎn)投資等優(yōu)化配置。

3、家族管理方面，大型的家族辦公室具有非金融的服務(wù)職能，可承擔(dān)移民、旅行與婚喪嫁娶等組織籌辦責(zé)任，還包括檔案管理、禮賓服務(wù)、管家服務(wù)、子女教育、安保服務(wù)等家族日常事務(wù)。


家族辦公室的商業(yè)模式

家族辦公室的商業(yè)模式

1、單一家族控制的家族辦公室。

設(shè)立單一家族辦公室的理由主要有兩點：一是控制權(quán)，二是保護(hù)隱私權(quán)。單一家族辦公室一般是由一名高級行政主管來做出管理或是投資專業(yè)決策，或者兩者兼有之。

2、多家族聯(lián)合模式的家族辦公室。

這種模式的家族辦公室客戶一般由5~30個家族組成，有些家族辦公室的客戶甚至達(dá)到500個以上，從而使得更多加入該家族辦公室的客戶可以共享資源和投資機會。

3、商業(yè)化模式的家族辦公室。

商業(yè)化家族辦公室模式由單一家族辦公室模型衍生而來，又具體分為三種類型：即小型家族辦公室、中型家族辦公室和大型家族辦公室。

4、網(wǎng)絡(luò)虛擬家族辦公室。

這種模式下，相關(guān)機構(gòu)一般會將原來物理上在一起辦公的“家族辦公室”移植到以金融科技和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)（IT）系統(tǒng)為基礎(chǔ)的虛擬工作平臺。這種模式需要與眾多獨立的外部專業(yè)人員團(tuán)隊建立緊密聯(lián)系，有的專業(yè)人士甚至可以不在一個地區(qū)或國家。


單一家族辦公室的類型

單一家族辦公室的類型

家族辦公室的幾種商業(yè)模式中，再來重點說一說單一家族辦公室的類型。

1、精簡型：

精簡型家族辦公室主要承擔(dān)家族記賬、稅務(wù)以及行政管理等事務(wù)，直接雇員很少，甚至僅由企業(yè)內(nèi)深受家族信任的高管及員工兼職承擔(dān)(例如財務(wù)工作由公司CFO及財務(wù)部、行政管理工作由董事長辦公室主任統(tǒng)籌等)；實質(zhì)的投資及咨詢職能主要通過外包的形式，由外部私人銀行、基金公司(VC/PE/對沖基金)、家族咨詢公司等承擔(dān)。

2、混合型：

混合型家族辦公室自行承擔(dān)設(shè)立家族戰(zhàn)略性職能，而將非戰(zhàn)略性職能外包，外包職能與家族偏好及特征密切相關(guān)。混合型家族辦公室聘用全職員工，承擔(dān)核心的法律、稅務(wù)、整體資產(chǎn)配置以及某些特定的資產(chǎn)類別投資(例如，如果家族實體公司為房地產(chǎn)，F(xiàn)O房地產(chǎn)相關(guān)投資將會自己完成)。在某些關(guān)鍵性職能的人員配置上，可能會使用具有相關(guān)專業(yè)經(jīng)驗且忠誠的家族成員。

3、全能型：

全能型家族辦公室覆蓋圍繞家族需求展開的大部分職能，以確保家族實現(xiàn)最大限度的控制、安全和隱私。全部職能都由全職雇員承擔(dān)，包括投資、風(fēng)險管理、法律、稅務(wù)、家族治理、家族教育、傳承規(guī)劃、慈善管理、藝術(shù)品收藏、安保管理、娛樂旅行、全球物業(yè)管理、管家服務(wù)等。出于家族目標(biāo)、成本預(yù)算及人才聘用的考慮，在確保投資頂層設(shè)計的前提下，可能將部分資產(chǎn)類別的投資外包給其他專業(yè)機構(gòu)，例如風(fēng)險投資、PE投資、對沖基金、另類資產(chǎn)等。

可以說家族辦公室是沒有固定模板的，他人的家族辦公室只是適合他人的，這也是家族辦公室的靈活之處，每一個家族辦公室都是獨一無二的，各自的辦公室只能和活動可能會千差萬別。所以設(shè)立家族辦公室也一定要找專業(yè)的團(tuán)隊去根據(jù)需求設(shè)計，而不是套用他人成功的模板。

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